Thời gian vừa qua có không ít các nạn nhân bị mắc bẫy thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài. Đây là một hình thức lừa đảo tinh vi và xảy ra trên các mạng xã hội nên rất khó kiểm soát. Cùng tìm hiểu cặn kẽ về chiêu trò này để tránh rơi vào bẫy của những đối tượng xấu nhé.
Thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài là gì?
Cụ thể về chiêu trò của các đối tượng lừa đảo đó là chúng tạo các tài khoản mạng xã hội giả mạo người thân, bạn bè của nạn nhân nhờ nạn nhân nhận tiền từ nước ngoài chuyển về. Hoặc một cách khác là chúng đặt mua những mặt hàng giá trị trên mạng xã hội. Sau đó tạo dựng thông tin chuyển khoản giả mạo và và nhờ nạn nhân truy cập vào một đường link để xác nhận và nhận tiền.
Đường link chuyển tiền sẽ dẫn tới một trang web giả mạo các trang chuyển tiền quốc tế. Một khi nạn nhân đăng nhập, nhập tên truy cập và mật khẩu sử dụng tài khoản ngân hàng trên đường link giả mạo này thì chính là vô tình cung cấp thông tin cho các đối tượng lừa đảo khởi tạo một giao dịch chuyển tiền trên trang web của ngân hàng.
Để hoàn tất giao dịch chuyển tiền thông qua internet banking, các ngân hàng sẽ yêu cầu nhập mật khẩu một lần là mã OTP. Khi nạn nhân nhận được tin nhắn báo mã OTP từ ngân hàng và nhập mã đó theo yêu cầu trên đường link giả mạo thì sẽ hoàn tất giao dịch chuyển tiền mà đối tượng lừa đảo khởi tạo ra.
Nạn nhân thì vẫn nghĩ mình đang thực hiện giao dịch xác nhận nhận tiền từ nước ngoài nhưng thực chất số tiền trong tài khoản của nạn nhân đã không cánh mà bay.
Thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài hoàn toàn không phải là hình thức lừa đảo mới, đã có rất nhiều nạn nhân mắc bẫy. Đồng thời các ngân hàng cũng thường xuyên khuyến cáo đến khách hàng. Tuy nhiên vẫn không ít người vì không biết nên vẫn bị lừa.
Những việc nên và không nên để tránh dính bẫy lừa đảo chuyển tiền
Để bảo vệ tài sản trước các hình thức lừa đảo tinh vi, đặc biệt là qua chuyển khoản ngân hàng, mọi người cần đặc biệt lưu ý các việc nên và không nên dưới đây.
Những việc nên làm
Ngay sau khi nhận ra đã vô tình truy cập, đăng nhập vào đường link nghi ngờ giả mạo liên quan đến giao dịch ngân hàng điện tử hoặc cung cấp thông tin cho đối tượng lạ cần thay đổi mật khẩu truy cập dịch vụ ngân hàng trực tuyến hoặc Mobile Banking (nếu sử dụng) ngay lập tức.
Nên đăng ký sử dụng dịch vụ SMS Banking để nhận tin nhắn thông báo biến động số dư và kịp thời nhận ra những giao dịch trên tài khoản của mình. Điều này nhằm hạn chế rủi ro cũng như tổn thất tài sản xuống mức thấp nhất.
Mỗi khi nhận được tin nhắn OTP, hãy kiểm tra kỹ lưỡng nội dung tin nhắn đó bao gồm loại giao dịch, số tiền giao dịch và kênh giao dịch. Trường hợp nội dung tin nhắn không đúng với giao dịch chính bạn đang thực hiện thì tuyệt đối không tiết lộ mã OTP này cho bất cứ ai hoặc nhập mã OTP này vào bất kỳ trang web nào bởi đây có thể là bẫy thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài.
Khi hệ thống ngân hàng điện tử đang xử lý giao dịch, hãy chờ thông báo kết quả từ hệ thống trước khi thoát màn hình giao dịch hoặc thực hiện các giao dịch khác.
Sau mỗi lần truy cập dịch vụ ngân hàng điện tử phải luôn nhớ việc đăng xuất/thoát ra khỏi hệ thống.
Khi có các thay đổi thông tin tùy thân như chứng minh thư, hộ chiếu, số điện thoại đăng ký sử dụng các dịch vụ ngân hàng như SMS banking, Mobile banking hoặc Mobile bankplus thì cần thông báo sớm tới ngân hàng. Đặc biệt khi mất điện thoại cùng cần liên hệ tới ngân hàng để báo khóa tài khoản tạm thời.
Những điều không nên làm
Không nên mở tài khoản cũng như đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử nhưng lại đưa cho người khác sử dụng.
Không nên tiết lộ các thông tin liên quan đến giao dịch ngân hàng điện tử như tên đăng nhập, mật khẩu, mã pin, mã OTP,… cho bất kỳ ai (đặc biệt là các đối tượng quen trên mạng xã hội) hoặc bất kỳ trang web giao dịch không chính thống nào.
Tuyệt đối không nên truy cập vào các đường link lạ được người khác gửi cho.
Cẩn thận với những cuộc gọi, tin nhắn hoặc email báo trúng thưởng mà đòi hỏi phải cung cấp thông tin cá nhân để truy cập dịch vụ ngân hàng.
Không nên dùng chung mật khẩu tài khoản ngân hàng với các loại mật khẩu hệ thống khác ngoài ngân hàng. Ví dụ mật khẩu các mạng xã hội.
Trên đây là những thông tin giúp bạn đọc cảnh tỉnh trước thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài. Hãy chia sẻ đến bạn bè, người thân và những bạn đọc khác để cùng phòng tránh hành vi lừa đảo tinh vi này nhé!